Fraude TPE

Le Chef de File LCL nous informe qu’un nouveau type de « fraude à la facture crédit » est apparu et concerne les commerçants CB. Votre vigilance est appelée. 

Mode opératoire de la fraude organisée :

1. Le fraudeur prend contact avec le commerçant par téléphone, ou se rend directement sur le point de vente, se présentant comme mandaté par son installateur-mainteneur de TPE.
2. Le fraudeur fait part d’un dysfonctionnement lié à la fonction « facture crédit en vente à distance » qui nécessite de procéder à des tests sur le TPE.
3. Le fraudeur sélectionne et communique un Numéro de carte CB permettant d’effectuer une facture crédit en mode vente à distance.
4. Le commerçant valide l’opération en actionnant la fonction « facture crédit » du TPE pour la transaction enregistrée avec le Numéro de carte CB communiqué par le fraudeur

• Le commerçant est ensuite débité du montant de la transaction
• Le fraudeur se retrouve crédité du montant validé par le commerçant (facture crédit au profit du fraudeur).

Les montants unitaires de ces factures crédit peuvent s’élever à plus de 1 000 €. Cette fraude reste à la charge du commerçant qui y a involontairement contribué.